中国家庭的流动资产均值为386，000元人民币，实现资产增值是中国家庭理财规划的首选目标，其次为保障子女教育和安排退休生活。在各投资类别中，持有存款的家庭占87%，而投资股票的家庭占66%

投资行为及习惯

中国家庭持有的最多的5类金融产品分别是人民币存款（84%的家庭）、股票（66%）、基金（60%）、人寿保险（46%）和一般银行理财产品（40%）。从未来12个月的投资意愿来看，这5类产品仍将是最重要的投资品类。同时，报告显示，结构性理财产品、外汇、QDII等产品可能成为家庭投资理财的增长点。

在选择投资服务机构时，受访家庭较为关注以下三个标准：“值得信任且具备谨慎的风险管理意识”（42%的家庭）、“提供专业的咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策”（38%）及“提供最佳网上银行服务，便于客户进行实时交易和掌握最新市场资讯”（34%）。除以上三个标准之外，45-55岁稳定期家庭还会更多地考虑“已建立关系的银行”。