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上网买他人信息 信用卡挂失补办拿来套现
money.fjnet.cn 2012-12-28 11:04   来源:中国宁波网    我来说两句

套取他人白金卡里40余万元

宁波的金某有张透支额度45万元的白金卡。今年6月,杜某通过购买个人信息掌握了金某这张白金卡的所有相关信息,他只要通过简单的几步就可以将这张白金卡变成他“自己”的。

首先,他给银行客服打电话提出申请说:“我的电话、地址换了,想修改信用卡上的信息。”

银行客服人员照例要核对办卡时的相关信息,并询问一些必要的问题。在杜某答对了所有问题后,银行方面同意了他的请求。于是,金某的这张白金卡上的电话号码被更换成了杜某的。

过了几天,杜某又用自己的电话给银行客服打电话,对信用卡进行挂失,然后申请重新补办,并要求把补办的卡寄到他给的地址。由于是用信用卡上登记的号码打过来的电话,杜某很快便申请补办信用卡成功。

随后,杜某在收到新办的信用卡后,在宁波多家POS机上套现,支取了近45万元巨款。这一切,金某都毫不知情。直到一个多月后,银行的欠款通知单寄来,他才赶紧报警。

泄露个人征信信息人员将被严查

天网恢恢。公安部门通过侦查,发现杜某在宁波作案之后,又在湖州、台州等地新申请了信用卡。于是,多地公安机关联合行动,将杜某抓获。

经查,今年上半年以来,杜某通过这种方式在温州、宁波、湖州、台州多次作案,所骗金额除购买了一辆轿车外,其余全部用于个人挥霍。

检察机关认为,杜某以非法占有为目的,非法购买个人信息并使用虚假的身份信息骗领信用卡进行透支,数额巨大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

“在这一系列信用卡诈骗案中,受害人一开始是毫不知情的,也完全没有过错。”办理此案的检察官表示,个人征信信息泄露的后果是极为严重的,直接导致个人的财产等最隐私的信息暴露,让不法分子有缝可钻。银行在监管方面还存在漏洞,在信用卡信息的更改等环节也存在审核把关不严的问题。目前,泄露个人征信信息的人员已基本被锁定,有关部门将对此彻查到底。记者 黄金(1664.20,0.50,0.03%) 通讯员 陈静 李义山

责任编辑:全梦吟
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