葛某说，他地下钱庄的客户不多，但多是做外贸生意的大客户，每年的贸易规模有几亿美元。

“这种人善于使用银行各种支付工具，在银行做国际贸易时又积累了一定人脉，在信用证方面可以称得上专家，有很多原来的客户向他咨询。”一位办案警员称。这些都为葛某经营地下钱庄提供了便利。

随着上海警方查询交易凭证，葛某的一笔笔汇兑交易也被锁定：2010年10月至2012年3月，葛某向客户李某购买美元现汇30笔，共计约506万美元；2010年11月至2011年9月，向王某购汇21笔，共计2019万美元；2011年7月至11月，1383万美元……

有关资料显示，15名客户通过葛某汇兑人民币，大多在几百万美元。汇兑金额最大的为上海人黄某，涉案金额为4亿人民币。

葛某在国内通过员工或员工家属的身份证，在多家银行创建了20余个账户。他在香港注册的几家公司，也是为地下钱庄业务服务的壳公司。

上海警方经调查确定，葛某涉嫌从2010年7月开始，从事非法跨境汇兑活动，是一家特大地下钱庄。

50亿跨境汇兑

随着调查的进展，上海市公安局经侦总队发现，此案所涉及的是一个地下钱庄网络，葛某只是其中一名主要犯罪嫌疑人。除上海外，这个网络还涉及广东、浙江、江苏等地。

3月8日，在公安部统一指挥下，上述四地公安开展抓捕行动，包括葛某和他的两名员工在内，警方控制了20余名涉案人员，捣毁4个地下钱庄窝点。冻结了30余个涉案账户和2000余万资金。

上海经侦总队二支队队长任志强介绍，地下钱庄通过汇率差价牟利。

其操作方式是，指使售汇者根据约定汇率，将外汇先行汇入购汇者提供的境外银行账户内，再要求购汇者，将相应的人民币汇入售汇者指定的境内账户。地下钱庄的境外外币资金和境内人民币资金各自循环，总量基本持平。

按照《外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

任志强称，初步统计，整个地下钱庄网络累计交易金额近50亿元。其中，一名绰号叫“唐姐”的男子，在广东深圳开设的地下钱庄比葛某的涉案金额更大，非法交易达28亿。

警方调查发现，葛某与“唐姐”几次接触后，便开始与其多次合作。由于售汇者与购汇者可能出现资金不对等状况，双方因此相互拆借资金，以达到境内外资金流平衡。

“这个地下钱庄网络的交易大都在一百万美元以上，这是我们到目前为止查到最大的一批单笔交易。”任志强说。其中葛某非法从事跨境汇兑业务中，累计的交易金约有20亿，他从中非法获利200余万。

据国家外汇管理局2011年年报，2011年，全国共查处外汇违法违规案件3488件，收缴罚没款人民币5.03亿元，较2010年增长1倍多。全国共破获39起地下钱庄、非法买卖外汇等违法犯罪案件，涉案金额合计人民币717亿元，破获案件数量创历史新高。