南方周末

1973年出生的吴建平，

在湖南长沙做了20多年生意，如今管理着一家横跨房地产开发、酒店管理等多个行业的大型民营企业。从2010年开始，他陷入了一场至今没有尽头的“资金迷局”——吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，其中某国有商业银行湖南分行长沙天心支行（以下简称天心支行）范围内，最为集中，有100多个，且存在频繁的大额资金流动，对此，他“完全不知情”。

“过去5年，至少有4个亿不见了，我的钱到底去哪儿了？”吴建平说。他陆陆续续搜集到的银行资料，显示出“越来越多的问题”，这让他认为，自己遭遇的，不仅仅是公司高管的“贪腐”，更有银行内控的失职和涉嫌经济犯罪的可能性。钱去哪里了？

2010年12月底，吴建平公司的副总裁、财务总监陈奇英告诉他，公司账面上没钱了，“流动资金大约只有3000万元”。这让吴建平大吃一惊，他说自己“完全不能相信”。按照吴建平自己保守估算，公司账面上至少得有4个亿流动资金。

自从2005年起当上集团副总裁、财务总监，陈奇英就负责了公司的所有财务管理，吴建平说自己“平时很少过问”。现在，吴建平决定在公司内查查账。这一查，犹如打开了潘多拉的盒子。

最初的惊讶是，在长沙市范围内的各家银行，居然存在至少358个以他或者他公司名字开设的账户，其中仅天心支行范围内就有100多个，并且这100多个账号，存在最频繁的巨额资金流动。“对这些我完全不知情，那些签了我名字的账目，彼此间有大量资金流动，但我过去几年里居然一无所知。”吴建平很费解。

2011年9月29日，吴建平将32份有他签名的公司借支单送到湖南省鉴真司法鉴定中心，结果显示，其中15份借支单上吴建平的签名是模仿的，涉及金额共计760万元。

这让吴建平更有理由怀疑，那358个以他名字开户的账号的签名，都是别人模仿的。他将最初的怀疑重点，放在陈奇英、公司财务经理苏晓波等公司高管身上，于是报了案。但经过司法部门的调查和审理，最后仅陈奇英以非国家工作人员受贿罪被判处有期徒刑1年4个月。法院判决书显示，陈奇英最终获刑，主要是其在担任集团财务总监期间，收受了一笔8万元的现金。

吴建平很不满意，这样的判决结果和最初的报案案由几乎就是风马牛不相及，“我几个亿都消失了，陈奇英完全有侵吞嫌疑，却没有人来过问”。账号演习？为了找回自己的钱，5年来，吴建平每天会花大量时间去搜集证据，研读各种银行的材料、流水单、开户资料等等。他陆陆续续搜集到的银行资料，显示出“越来越多的问题”，这让他认为，自己遭遇的，不仅仅是陈奇英等公司高管的“贪腐”，更有银行内控的失职和涉嫌经济犯罪的可能性。

比如早在2006年1月25日，吴建平不知情的尾号1750账号，转账170万元到陈奇英名下尾号3442的账号。长沙市公安局天心分局刑侦支队调取陈奇英的3442账号流水中显示，这笔钱先后划转进了刘金凤、彭华英等人的账户，然后又从何丽萍的账户转回吴建平的1750账户中。刘金凤、彭华英和何丽萍三人，都是天心支行的工作人员。

早在2013年，吴建平就找到媒体，期望帮助他找到答案。天心支行一位张姓副行长对媒体的解释是：“当时银行正在开展网银业务，刘金凤等三人与吴建平公司财务主管商议，进行了一次‘操作演习’，主要是为了锻炼业务。后来这些钱最终归还到了吴建平尾数为1750的账户里。”

吴建平无法接受银行这样的解释，他通过进一步核查相关单据发现，在170万元转了一圈回到他的账户后的第4个月，尾号为1750的“吴建平”账户又向尾号6306的“吴建平”账户转账180万元，“这两个账户都是以我名字开户的，但直到我后来查账，才发现它们的存在。”吴建平说，这180万元，在自己不知情的前提下，在自己“名义下的”两个账户兜转后，于2006年6月23日，被人冒用他的签名，分两笔各75万元，以现金方式提取共150万元。内部疑云

随着资料的积累，吴建平后来又发现了一个不可思议的问题：早在2005年，居然就存在了一个以他名字开设的某国有商业银行内部证券号：250080010647。

“我又不是银行员工，怎么会有这样的内部号？”吴建平有些自嘲。进一步查阅对账单可以发现，早在2005年11月9日，吴建平名义下的尾号5120账号，转出202410元，通过银行内部证券号250080010647进行证券业务交易，“也就是炒股”。

到了2010年4月8日，这个内部证券号突然被挂失、更换密码、变号为一个以吴建平名义开设的银行卡号，尾号是1535。目前能查到的当天《个人开户与电子银行服务申请表》中，没有账号或者卡号显示，只有客户简单信息，同时没有当事人填写的资料，吴建平坚持说，上面那个自己的签名，也是伪造的。

就在变号当天，又发生了一次大额资金流动，一笔1500万元从另一个以吴建平名义开设的尾号7040的账号，转入到尾号1535的卡中，并全部买了股票，8天后，这1500万元又从尾数1535的账户转回7040账户，收益3000多元。而这些操作，吴建平都是在事后查账时才发现的。

诸如此类吴建平声称“并不知情”的往来账目不胜枚举。

这些发现加深了他此前对银行内部失控的怀疑，他除了上网发帖实名举报，开始四处上访，但都因证据不足，未能立案。

“要想得到充分证据，就需要银行给我更完整的材料，但至今没能实现。”吴建平说。

2009年陈奇英曾给吴建平一张号称可以“透支200万”的信用卡，当时吴建平没有想过，这张卡具体是怎么办下来的。2015年4月27日，吴建平带着助手，到该信卡所属银行湖南省分行信用卡中心，试图索取自己当初办卡时的开户资料。他坚信，这么大透支额度的信用卡，当初办理的时候，一定需要很多资料。但吴建平没想到的是，开户资料没有拿到，他这张天价信用卡，却被银行冻结，无法使用。这让他更不解，再去问，得到的答复是，“去和我们律师谈”。

吴建平质问：“作为银行的大客户，索取自己的开户资料不是天经地义的事儿吗？怎么还要惊动律师？”