一、案例简介

我行网点柜员为江先生办理5万元转账业务时，发现其向“某科技公司”账户转账的行为存在涉赌疑点：江先生无法说清用途、神色紧张且催促办理，柜员通过细节观察发现风险线索。柜员结合经验，稳住客户的同时联系营业室主任核查账户，通过涉赌可疑账户数据库核查，确认该收款账户已被列入银行“涉赌可疑账户名单”，此前有多起涉赌资金划转记录，符合网络赌博平台“资金池”特征。在核实该账户存在涉赌风险后，通过普法和案例讲解，江先生承认计划向赌博平台充值，银行最终成功拦截资金，并协助其注销关联银行卡。

二、案例分析

参与网络赌博本身属于违法行为。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条，针对偶尔参与、数额较小等不涉及刑事犯罪的参赌行为，根据参与赌博赌资金额大小和情节严重程度，处相应拘留或罚款。另外，《中华人民共和国刑法》针对构成犯罪的严重赌博行为明确，以营利为目的聚众赌博或常业赌博，构成赌博罪，处三年以下有期徒刑、拘役或管制并处罚金;若为网络赌博提供技术支持、资金结算等帮助，可能构成帮助信息网络犯罪活动最或共犯，依法追责。同时赌博平台多为非法机构，存在“卷款跑路”等风险，参与者往往血本无归。

三、风险提示

1、不参与任何涉赌活动：认清赌博本质，平台可能操控胜率、设提现门槛侵占资金，参与或协助赌博均违法，需担法律责任，切勿抱有侥幸盈利心态。

2、警惕可疑平台：别被“高收益”“快回报”所蒙骗，务必核查其经营资质，不向不明用途、陌生主体的账户转账，防止资金流入涉赌渠道。

3、关注账户交易异常：开通银行卡交易提醒，定期核查交易记录，若发现账户有不明扣款、陌生转账等异常，立即冻结账户、留存凭证并报警，减少资金损失。

4、配合银行规避风险：办理转账时积极配合银行的资金用途、交易对手核查；若账户被提示存在风险，及时自查资金流向，切勿隐瞒情况，避免因资金涉赌影响金融服务使用或承担法律后果。