一、案例简介

A公司因账户交易异常触发预警，经查询A公司账户通过不同个人转入资金再转出至不同的个人账户，交易笔数较多，交易对手多为个人，备注中涉及“买抖币”、“买装备”、“USDT币兑换”等字样。账户有大量和多笔不同个人转账，快进快出，过渡性明显，账户不留余额，交易存在异常。不久，该公司账户便被列入国家反诈中心下发的涉案账户，账户被冻结。

二、案例分析

公司法人发现账户异常后临柜了解冻结机关信息，柜面人员与法人沟通了解到，这是一起典型的利用“办理贷款”名义刷流水的诈骗案例，不法分子通过“熟人”发布“刷流水包装账户”等信息，利用借款人急于用钱的心理，诱导借款人提供公司信息及银行账户并进行非法转账，利用虚假流水包装账户，转移涉案资金，实施诈骗等违法犯罪活动。

三、风险提示

选择正规金融机构办理贷款，警惕"刷流水"服务。

1.银行和正规金融机构办理贷款时，会严格审核客户的资质和交易流水，“刷流水”属于虚构交易行为，消费者应提高警惕，拒绝任何形式的“刷流水”服务，避免账户被不法分子手中成为实施诈骗等犯罪工具。

2.“代理流水”黑产非法牟利，捏造事实，触犯法律底线，严重损害消费者合法权益，扰乱正常金融秩序。消费者应提高警惕，增强自我保护意识，避免沦为诈骗分子“帮凶”。

3.消费者如果发现存在被骗或账户资金异常的情况，应第一时间联系银行冻结账户，并向公安机关报案。