陆客赴台自由行人数持续看涨，此间商机，不只台湾旅游业者看重，金融业者也想来分一杯羹。15日，台湾“金融监管会”讨论大陆游客赴台理财方案，虽然具体方案最快本月底才出炉，但已确定赴台自由行陆客可透过OBU（国际金融业务分行）、OSU（国际证券业务分公司）和未来的OIU（国际保险业务分公司）理财。第一阶段将通过与旅行社合作，推出“台湾理财之旅”，选定人民币衍生性金融商品、人民币基金及投资型保单为主打商品。

陆客赴台自由行兼理财，这样的主题之旅你感兴趣吗？记者采访台籍金融理财专家和赴台游业界人士，大家在普遍赞成该举措的同时，对其前景并不怎么看好。

意在扩大台湾金融机构商机

有“台湾股神”之称的陈亮瑜目前在厦门工作，担任多快好省财商学院院长。他告诉记者，台湾推动大陆游客赴台理财，实是当下台湾提出打造“亚太理财中心”的举措，这是两岸关系正向发展、人员往来频繁所带来的正面效应，尤其大陆经济发展迅速，更是岛内金融机构不可错过的重要市场。

据陈亮瑜介绍，在提出构建“亚太理财中心”之前，台湾早在十五六年前就喊口号称，要建人民币和新台币的离岸中心，但迟迟没有落地。直到2012年，岛内有金融大佬建言推动，台“金管会”才着手评估，直到今年内部确定“时机成熟”，相关理财架构也已成型。

观察人士指出，随着大陆观光客赴台人数增多，推动陆客赴台理财，可以扩大台湾金融机构商机。

赴台理财可面向更多元市场

备受关注的“沪港通”启动在即，一旦开启，上海与香港股市将实现互联。很有较劲意味的是，台湾证交所与新加坡交易所本月10日也签订合作意向书，双方将共同发展两地股票市场的交易连结机制，也就是所谓的“台星通”。“台星通”半年内就要正式上线，之后还有“台日通”、“台英通”。

而另一方面，台湾跟大陆证券市场的互联互通目前还没有共识，如果开放陆客赴台理财投资台湾有价证券，也不失为一种先行先试。

那么，具体前景如何？东莞证券厦门营业部台籍首席投资顾问杨博光告诉记者，就理财产品固定收益率来讲，台湾并没有比大陆来得高。台湾的金融理财产品与大陆相比，优势在于其更为多元化，富人投资客到台湾理财，可以面向更多元的资本市场。

杨博光具体指出，相对大陆市场，台湾对境外投资项目的资讯更为发达，相关咨询机构会不定时提供信息，比如日本房地产近年来持续贬值，陆客透过在台湾理财，更有机会到日本转投资，趁房地产不景气时前往“捡便宜”。这也是赴台理财的迷人之处。

不过，对旅行社来说，赴台理财之旅更多是一种噱头。厦门中旅出境旅游部副总陈惠中告诉记者，他们目前还没接到此方面资讯，但按照之前“赴台医疗美容”虽然多方力推一直热不起来，他本人并不看好赴台理财游市场前景。