在过去至少三年时间里一些银行的交易员们互相交换彼此所掌握的财务状况和客户订单，然后在关键的基准汇率设定之前就完成外汇交易

发酵已久的“潜在汇率操纵案”近两天又有重大进展。

10月21日，有媒体报道，包括巴克莱银行、花旗集团以及苏格兰皇家银行在内的银行业巨头的高级交易员们目前正在接受监管部门的审查，审查的内容为这些高级交易员是否涉嫌参与操纵外汇汇率。10月22日消息显示，美国商品期货交易委员会（CFTC）已要求主要的外汇交易银行审查他们的交易记录，包括德意志银行和花旗银行。

截至记者发稿，已有包括新加坡、瑞士、英国以及美国在内的多国金融监管部门过问此事，涉及的银行名单也越来越长。

先查电邮和聊天记录

对于日交易额高达数万亿美元的外汇交易市场，不同国家的监管机构调查的对象和方法不一样。

针对美国商品期货交易委员会的调查，据外媒报道，德意志银行正花费数百万美元来清查交易员的电子邮件和聊天记录，“特定日期”、“短语”、“关键词”则重点关照。资料显示，德意志银行是世界上市场份额最大的外汇交易银行，截至目前，该行尚未向CFTC上交任何材料。

伦敦是全球40%外汇交易的中心，英国金融市场行为监管局上周宣布对相关的货币交易涉嫌违法事件展开正式调查。据知情人士透露，伦敦的调查部分集中于几个交易员使用的一个电子聊天室，这个聊天室由名为“卡特尔”（the Cartel）、“完美盗贼俱乐部”（the Bandits Club）和“梦之队”（the Dream Team）的一系列账号操作。交易员之间相互调侃和分享信息既不新鲜也不寻常，监管机构正寻找证据，以证明他们有时越界，变成相互勾结抬高市场，以从交易中获利。

据外媒援引两位不愿透露姓名的知情人士的消息报道，在过去至少三年时间里一些银行的交易员们互相交换彼此所掌握的财务状况和客户订单，然后在关键的基准汇率设定之前就完成外汇交易。在一段时间里涉及上述事件的银行名单一直变化不定，除了上述列举的银行之外还有瑞银集团也被指参与其中，名单变化不定的原因还包括涉事人员的工作或者职务调动。

基本是一查一个准

“尽管事件还在调查之中，尚无任何定论，但是根据欧美监管机构此前的工作方式及工作效率，基本是一查一个准。既然监管机构开始着手调查，那就意味着监管机构已经看到了一些较为明确的迹象，或者已经掌握了某些证据，尤其是多个国家的监管机构共同在行动。”一位银行业内分析人士在接受《国际金融报》记者采访时表示，“无疑，这又将是一起令银行巨头再度身陷风口浪尖之事。同时，可以预计，银行巨头们又将为此而赔付巨额罚款。也可以预计，随着监管机构不断地深入调查以及秉持”秋后算账“的坚决态度，类似的丑闻在未来仍会不绝于耳。”

此前，有多家银行因操纵Libor一案而向欧、美、英等监管机构支付罚款。首先，巴克莱银行因Libor操纵案被英国和美国监管机构罚款4.5亿美元；随后，去年12月，瑞银成为第二家因相关指控被罚钱的金融机构，向瑞士、英国和美国监管机构支付高达15亿美元罚款。此后，苏格兰皇家银行支付近6.12亿美元的罚金，用于解决有关利率操纵指控。

“所以说，欧美银行业的冬天还未过去。尽管这些跨国大型银行巨头的财报在近两年都表现不错，但是只要监管机构依旧咬住这些银行不放并深入调查，这些银行势必面临更多的罚款支出，这对银行的整体发展以及银行员工利益都将带来负面冲击。”上述分析人士指出。

根据欧洲金融机构投资者公司公布的数据显示，巴克莱银行、花旗集团、苏格兰皇家银行集团以及瑞银集团四家银行每日在外汇市场的交易额占到了欧洲单日总额的40%以上，欧洲单日外汇交易额达到5.3万亿美元。