招行提出以全方位、立体式的全局财富观，力求服务水平高于普通产品定制。招行利用自身金融产品、资讯信息和资源整合的优势，在分析企业客户财务状况的基础上，根据企业财务运营规律，协助客户优化筹资管理、投资管理和营运资金管理，从而增加投资回报、降低财务成本、提升资金运营效率。

目前，“点金公司理财”拥有八大产品体系，以及点金账户和理财产品质押两大理财服务功能。产品已经涵盖流动性管理类、岁月流金稳健类、类债券基金净值、点贷成金、贷里淘金、票据盈、热点掘金结构性、专户理财八大体系共35类理财产品。招行为企业提供的财富顾问式服务，是建立在N对1的理财服务模式基础上，由专属的公司理财产品经理和投资团队，在了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户财务状况的基础上，提出专业的财务分析规划以及投资建议，全面组合稳健、平衡、成长、避险、点金池等不同的理财计划。

招行负责人表示，由于企业客户来自各行业，这要求银行通过配置各种产品满足不同需求；另外，招行自始至终把风险控制放在第一位。