专案组警察侦查发现，以“广州市天河区某不锈钢加工部”申请的POS机实际共刷卡300余张，其中已有19名持卡人的20张银行卡被盗刷，金额高达760余万元。顺藤摸瓜，专案组警察发现该POS机实际摆放在“广州市天河区某百货店”内，店面不大，里头仅有粤通卡充值业务。开店的居然是一名刚刚走出校园的90后女大学毕业生刘某！刘某还曾以百货店名义申请了另外一台POS机，这部POS机也曾刷卡14张，其中1张银行卡被盗刷，金额达40.95万元。

警方追查发现，刘某本人在店内只负责收取现金，不管POS机，她是被人高薪诱惑后利用她的身份开“黑店”，真正的幕后老板是湖南省永州市人杨某。

打工仔网上自学犯罪手段

今年35岁的杨某原在东莞打工，2011年得知有“克隆银行卡”的新型犯罪后，开始不停上网搜索，查看各种犯罪报道，逐渐掌握了这种犯罪手段。

2012年初，他游逛至黄埔大道一家粤通卡充值点时，发现顾客基本都用银行卡来充值，他就开始打起了歪主意，并与台湾人黄某约定，杨某负责侧录银行卡信息，黄某负责复制假银行卡和取现。

2012年6月，杨某通过网络以招聘文员的名义找到应届女大学毕业生刘某，许以5000元薪酬，利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点。接着，杨某将改装的POS机设备放在桌上，一旦有客人进来充值，他就会趁客人不注意将客人的银行卡在侧录设备上划一下，当客人在改装后的POS机上输入密码的时候，该POS机就会将其密码信息完整显示在连接的电脑上，由此套取了客人的银行卡信息及密码。杨某会在桌子底下真正的POS机上输入客人的密码，并打印小票，以完成充值程序。通过这个手段，他收集了300余套的银行卡信息和密码，随后在2012年底关掉了粤通卡充值点，将刘某遣散，时刻准备套现。

找“车手”

等卡养“肥”再化整为零

在获得了300多个客人的信息后，杨某遁入东莞市厚街镇，监督黄某兑现套现。他们丝毫不急着套现，而是通过不定时地查询监控，等卡里的钱变多，嫌疑人称这个过程叫“养卡”。等到卡里有足够多的钱，黄某以800~1000元一个的价格收购了一批带身份证、银行卡、网银、U盾、绑定手机卡的全套完整个人信息，用作“接赃”。对时常保有大额资金的“大卡”，他们通过POS机刷卡消费（即时到账模式）的形式，将银行卡里的巨额资金跨行、多级、分散转移，然后再通过黄某的台湾同乡钟某组织“车手”，分散在广东东莞、深圳、湖南永州，甚至到台湾等地的ATM机上取现，盗窃资金合计高达800余万元。

该名犯罪嫌疑人盗用的是一名毁容人士的身份信息！诡异！后再经深入调查，专案组民警找到了该名嫌疑人的真实身份—一名台湾偷渡客。原来，钟某是一名54岁的台湾籍男子，容貌正常，十年前从台湾偷渡到内地，隐姓埋名地潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业里面打工数年，混迹于群贼之间。2012年底，其被台湾人黄某“相中”，主要负责复制银行卡的取现“工作”。为遮盖自己的真实身份，钟某花了人民币4万元通过不法渠道盗用了别人的身份，购买了一张假冒身份证，甚至还购买了一把自制手枪和11发子弹。