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新信用卡还没到手就被盗刷近两万
money.fjnet.cn 2012-11-29 09:59   来源:现代快报    我来说两句

警惕信用卡诈骗新手段: 有一伙办卡“黄牛”专门冒领、盗刷别人的卡

收到银行的提醒短信,说自己的信用卡消费了19000多元时,韩先生还觉得莫名其妙,“我根本没有这个银行的信用卡,怎么会有消费呢?”可当他想起自己一个多月前刚刚申办过这家银行的信用卡时,惊出一身冷汗:这张卡不会是被人冒领了吧?

还没拿到卡,就被刷了近两万

韩先生在珠江路某电子市场经营着一家商铺。11月5日,他突然收到一条短信,说他所申办的某银行信用卡在新街口一家商场消费了19000多元。韩先生非常意外,拨打银行客服电话,得知确实是自己的信用卡进行了消费,而且这张卡当天刚刚开通。

这时,韩先生才想起,一个多月前有人到他店里推销这家银行的信用卡,他就申办了一张。算算日子,卡也应该办下来了。

一般来说,银行会把新申办的信用卡用挂号信的形式寄给客户,韩先生赶到物业管理处查询自己的挂号信。工作人员说,上午确实有封挂号信,但已经被人领走了。由于工作人员不认识韩先生,看到对方出示的身份证上的名字和挂号信一致,就让他把信领走了。

至此,韩先生确信自己的信用卡已被人冒领,于是报警。

冒领人是推销信用卡的人

物业管理处工作人员告诉民警,冒领韩先生挂号信的男子30岁左右,穿黑色西服、白色衬衫,下身为黑色西裤和皮鞋,脸型较胖,身高1.7米左右。民警通过查询消费商场的监控,确认了消费者和冒领信用卡的是同一个人。

激活一张信用卡需要很多韩先生的个人信息,冒领信用卡的男子是怎么获得这些信息的呢?当韩先生看到嫌疑男子的体貌特征后发现,此人就是此前向他推销信用卡的人。

不过,他并不是银行工作人员,而是发卡业务员找的“黄牛”,靠发卡拿提成。嫌疑男子应该是在帮韩先生办卡后,窃取了他的信息,然后冒领盗刷信用卡。

两个“黄牛”盗刷了近20万元

经过多日的摸排走访,警方确定了嫌疑男子的身份,他是河南人吴某,在江宁交院一带落脚。

11月9日,民警抓获吴,并在他的暂住地点缴获部分涉案物品。

11月25日,专案组赶赴深圳抓获吴的同伙周某。周和吴是老乡,长期在全国各地流窜,他们的谋生手段就是盗刷他人信用卡。今年10月, 两人找到某银行发卡业务员,称愿意帮他推销信用卡,只要给点好处费就行了。业务员未疑有他,就让他们帮助发卡。

吴说,他们对于发卡对象也是有选择的。电子市场里的挂号信是统一寄到物业管理处,这就给了他们可乘之机。所以,他们主要在电子市场推销信用卡,然后偷偷留存办卡人的身份信息,待信用卡寄到时就用假身份证前去领卡,然后盗刷。为了快速套现,他们一般都是直接刷卡买黄金(1721.30,4.80,0.28%),然后低价出手。

警方查实,两人共作案8起,涉案金额近20万元,这些钱已被他们挥霍一空。

目前,两人因涉嫌信用卡诈骗罪已被刑拘。特约记者 杨维斌

现代快报记者 陶维洲

作案流程

1

找到银行发卡业务员,说愿意帮忙推销信用卡

2

到电子市场推销信用卡,偷偷留存办卡人的身份信息

3

等信用卡寄到电子市场,用事先做好的假身份证冒领卡

4

利用之前搜集到的办卡人身份信息,激活信用卡

5

迅速到商场盗刷卡买黄金,低价出手

提醒

办银行卡最好直接到银行

办案民警说,这是一种比较新的信用卡诈骗手段,由于办卡人员作案,让办卡市民防不胜防。针对这种作案手段,警方提醒广大市民,办理银行卡就直接去银行,通过正规工作人员办理,以免泄露个人信息。

同时,此案也反映出一些物业管理部门工作不规范。“在嫌疑人冒领挂号信时,有的甚至连名字都写错了,但物业工作人员仍然让其领走挂号信。”民警表示,作为信件收发人员,一定要仔细核对取信者的身份,让不法分子无机可乘。

责任编辑:陈威
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