风控人员涉案
今年以来,各地商业银行的贷款额度受到很大的控制,但启东农信社信贷环境却相对宽松,这也意味着农信社员工在资金上有更多活动的余地。
上述知情人士介绍,此次事件的主角范士冲为启动农信社信贷管理部门的风险控制员,其经手担保和借债总额在2000万-3000万左右。9月15日,范因资金链断裂,携数百万元资金逃走。随后,范的妻子、启东农业银行员工茅惠萍也出逃。
记者赶赴启东调查,当地人士对范士冲参与借贷金额的说法并不一致,从数百万到3000万不等。启东公安局相关人士向记者表示,因为还未立案,他们也尚未掌握数据。此外,“因为涉及民间借贷,具有很大的隐秘性,我们也无法知道具体数据。”启东信用联社理事长蔡炳贤称。
蔡炳贤证实了9月15日范士冲的不辞而别。“据我们了解,主要是范士冲外面‘有网络、有人员’的借了社会上的钱借给了别的企业(放高利贷),企业老板逃跑,资金链断,范只好出逃。”蔡炳贤称,联社已于16日将范开除。
多位当地人士向记者反映,范士冲除了利用其作为信用联社人员身份进行违规担保外,还做高息借贷中间人,其借贷资金来源基本为两方面:一是亲戚朋友的借款,另外是从农信社和其他银行“弄”出来的贷款。具体过程为,先找一位中间人,范通过自己和一些在农信社、银行亲友的“影响力”,将贷款批给该中间人,此后中间人再将贷款转给范,并获得一些好处。
上述知情人士说,曾与范共事过的启东农信社和合分社信贷员朱建兵,就曾以上述形式将上百万贷款转移出来,经过多人程序,最后将钱转移到范士冲手中。
但农信社理事长蔡炳贤对上述说法进行了否认,“我们已查过贷款记录,并没有范士冲的贷款。排查后发现,不涉及信用社资金。”对于朱建兵的情况,蔡称联社正在调查。蔡称,目前掌握的情况是,启东一广告老板将100万元私人资金借给了范士冲,朱建兵只是给他做了一个担保,并不涉及联社资金。
他说,范士冲以女儿在上海买房子为由,向上述广告老板借入100万,并让朱为其担保,“朱建兵当时应该认为,反正购置了房子,再拿房子做一个抵押贷款,很容易就还上借的钱,因此就答应做了这个担保。”
接近启东农信社的一担保公司人士猜测,牵涉到范士冲借贷网络的信用社员工应该不止朱建兵一人。
“9月18日,启东农信社开分片主任会,调查了有多少内部人员牵涉在内,但即便员工参与也选择‘吃哑巴亏’,不正面承认。”这位担保公司人士说,因为承认了对有效追回资金并无帮助,还很可能被联社开除。
启东农信社频频发案,原因不仅仅只是“盘子大”。今年以来,各地商业银行的贷款额度受到很大的控制,但启东农信社信贷环境却相对宽松,这也意味着农信社员工在资金上有更多活动的余地。
“对于今年资金饥渴的市场来说,信贷资金可以说是最廉价的。更多做民间借贷人士打上了这块蛋糕的主意,不排除加大公关信用社员工的可能”。前述担保公司人士说。
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