1000万个案

因迟报被通报的是中国银行辽宁盘锦分行。

2012年4月初，中国银行辽宁盘锦分行某员工因涉嫌参与“高利贷”行为被强制休假。5月9日当地经侦支队对此立案。其后，该行盘锦分行未按规定向当地银监分局报告案件相关情况。

根据《法制时报》报道，沈阳储户赵文(化名)在中国银行辽宁省盘锦市兴隆大街支行存入1000万元，但存款却在存入之后一个月内就被别人转走，仅剩一元。而将钱转走的人，竟是该行兴隆大街支行的行长。

赵文目前已向法院起诉中国银行盘锦兴隆大街支行，要求该行支付1000万元存款。然而，事件发生后，中国银行并没有依据“三项制度”及时进行风险信息申报。直到5月15日此事被媒体曝光后，在监管部门督促下才报送相关案件信息。

“但凡发生此类事件，一般金融机构都不大乐意主动上报。这主要存在怕被追责的问题，行内能自行处置就会先行想办法将漏洞给补上再说，这样责任也会降到最小。”一股份制银行风控负责人道出了上述“滞报”的背后主要因素之一。

事实上，银监会对此类案件的上报早已在“三项制度”中做了明确规定。

去年上半年，在上海市第二中级人民法院发布的“系列审判白皮书”中，此类案件集中出现。金融机构工作人员的职务犯罪案件不断增多，涉案金额也越来越大，给国家造成了严重经济损失，也干扰了正常的金融秩序。

如果强力执行三项制度，有望在一定程度上遏制上述金融犯罪。